Нахождение процентной ставки автоматически

Question

был бы очень признателен за оказанную помощь. Мне сказали придумать документ Excel, который запрещает использование любых надстроек и макросов. Мне нужно найти процентную ставку, где мои данные соответствуют общей стоимости фонда (например, 120 = 100 (1+i) ^ 2+100 (1+i) ^ 1.5).Процентная ставка также должна автоматически обновляться при изменении входных данных (т. Е. Денежный поток и годы). Я пробовал поиск цели, но главная проблема здесь состоит в том, что поиск цели не обновляет сам по себе, если я должен был изменить любой из входов.

Спасибо за любые отзывы.

Answer 1

Я думаю, что понимаю, что вы пытаетесь достичь, и я думаю, что вы можете сделать это с помощью XIRR .

Похоже, вы хотите рассчитать ставку дисконтирования, необходимую для денежного потока для удовлетворения определенной конкретной приведенной стоимости. Это очень похоже на определение IRR, которое является ставкой дисконтирования, необходимой для того, чтобы денежный поток имел текущую стоимость, равную нулю. Если мы сделаем одну небольшую корректировку, мы сможем использовать ее для задания какого-либо значения, отличного от нуля.

Если вы посмотрите на мое изображение ниже, вы увидите, что у меня есть два столбца значений: "Cash Flow" и "IRR Target Row". Они идентичны друг другу, кроме "IRR Target Row" (который на самом деле является столбцом ... упс!) вычел наше "Целевое значение" (в ячейке I4) из периода t = 0.

Используя =XIRR(F3:F14,D3:D14) в ячейке I5, мы можем увидеть, какая ставка дисконта требуется для того, чтобы наш скорректированный денежный поток имел текущую стоимость, равную нулю. Тогда, так как корректировка, которую мы сделали в t = 0, не будет дисконтироваться в PV (так как она в t = 0), этот IRR дает нам ставку дисконтирования, чтобы использовать =XNPV(I6,E3:E14,D3:D14) (в ячейке E1) будет равно нашему целевому значению.